A股排队“元老”东莞银行靓丽业绩背后:资本充足问题仍难以忽视

在亮眼的业绩背后,东莞银行的资本充足率情况依旧不容忽视。近三年来,在该行快速扩张的背景下,资本消耗速度加快,资本充足率连续下滑。

喜于冠名篮球队的东莞银行,在各大篮球赛事上风头正盛,但在自身发展方面似乎不如篮球赛事上顺心。

近日,东莞银行披露其2019年年度报告。数据显示,2019年全年,该行实现营业收入90.83亿元,同比增长21.18%;归母净利润28.32亿元,同比增长15.09%。

值得一提的是,近三年来,东莞银行资本充足情况并不乐观,资本消耗速度加快。在去年,该行还开始“二战”IPO,向深交所中小板提交招股书,目前处于“预先披露更新”状态。

日前,东莞银行交出了一份相对不错的业绩,从该行披露的2019年年报可窥测一斑。

数据显示,截至报告期末,该行资产总额3720.08亿元,同比增加575.09亿元,增幅18.29%。2019年全年,该行实现营业收入90.83亿元,同比增长21.18%;归母净利润28.32亿元,同比增长15.09%。加权平均净资产收益率提升至13.20%。

2019年,该行发放贷款和垫款余额1902.07亿元,同比增长30.92%。其中,公司贷款余额1209.53亿元,占发放贷款和垫款63.59%;个人贷款676.13亿元,占比35.55%。

另外,该行资产质量得到优化,截至2019年末,东莞银行不良贷款率由2018年末的1.39%降至1.27%,拨备覆盖率提升至208.03%。

但在如此亮眼的业绩背后,该行资本充足率情况依旧不容忽视。近三年来,在该行快速扩张的背景下,资本消耗速度加快,资本充足率连续下滑。

数据显示,截至2019年末,东莞银行核心一级资本充足率和一级资本充足率均为9.3%,较2018年末分别下降了0.54个百分点以及0.55个百分点,资本充足率为14.1%,较上年上升1.07%。

而2017年,该行资本充足率、核心一级资本充足率以及一级资本充足率分别为14.45%、10.77%以及10.77%。不难看出,东莞银行资本充足率情况并不乐观,呈现逐年下降的态势。

不过,为提升核心一级资本充足率,该行也在努力寻求“补血工具”,今年1月份,银保监会已批复东莞银行关于发行永续债相关工作的申请,同意该行发行不超过30亿元人民币的无固定期限资本债券,要求其按照有关规定计入其他一级资本。
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公开资料显示,东莞银行成立于1999年9月8月,是在原33家城市信用合作社和营业部改制基础上设立的,设立时注册资本为10.89亿元。此后,该行分别在2011年和2013年进行了增资,目前注册资本为21.8亿元。

该行股东分散,目前无实际控制人,截至报告期末,该行股东总数5181户,其中,机构股东81户,自然人股东5100户。直接持有该行股权5%及以上的股东仅有东莞市财政局,机构性质为机关,为公司第一大股东,持有本公司22.22%的股份。

在增资扩股的同时,该行还在筹备IPO计划。实际上,东莞银行上市旅途已经长达十余年之久。

早在2008年,东莞市商业银行正式更名为东莞银行后就首次向证监会递交上市申请。2012年,证监会披露的信息显示,东莞银行IPO已进入“落实反馈意见”阶段。

不过路途并没有那么顺利,2014年,东莞银行出现在IPO“申请终止审查”的企业名单之列。

距离初次IPO申请11年后,东莞银行再次递交上市申请。2019年3月,该行向深交所中小板提交招股书,目前处于“预先披露更新”状态。

值得一提的是,东莞银行还被卷入多项由银行业务引起的借贷纠纷或追偿贷款纠纷当中,涉诉贷款本金近14亿。据最新的年报披露,报告期内,该行新发生的诉讼、仲裁事项主要是问题贷款诉讼事项,新增重大问题贷款诉讼事项(单个诉讼案件涉诉贷款本金1000万元以上诉讼事项)涉诉贷款本金合计139506.94万元。

与此同时,该行资产减值损失大幅增加。2019年该行营业支出61.29亿元,较上年末增加12.23亿元,增幅为24.94%。其中,该行资产减值损失为61.29亿元,与上年末相比,增幅高达41.36%。

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